Catégories
Les garanties adaptées aux professionnels et aux entreprises

Caution solidaire

Le cautionnement solidaire d’un dirigeant au profit de son entreprise est généralement demandé par la banque. Il convient donc de savoir ce que c’est et quelles sont les conséquences éventuelles

Catégories
Les garanties adaptées aux professionnels et aux entreprises

SIAGI : garantie mutuelle sur les prêts aux entreprise

SIAGI offre une garantie lors de la création et de la reprise d’entreprise. Il agit en tant que caution mutuelle notamment pour les entreprises artisanales, commerciales et les très petites entreprises.

Catégories
Les garanties adaptées aux professionnels et aux entreprises

Hypothèque : sûreté réelle sur un bien immobilier

L‘hypothèque au même titre que le nantissement est la garantie d’une dette pour un créancier, elle se fait sur un bien immobilier du débiteur ainsi le créancier se réserve le droit de propriété sur le bien hypothéqué.

Catégories
Les garanties adaptées aux professionnels et aux entreprises

Nantissement de fonds de commerce

Le nantissement de fonds de commerce est mal connu des dirigeants d’entreprise. Pourtant il presque systématique lors de l’obtention d’un prêt pour l’acquisition d’un fonds

Catégories
Les garanties adaptées aux professionnels et aux entreprises

OSEO

Les prêts aux entreprises peuvent être garanties par des organismes publiques ou semi-publiques dont fait partie OSEO.

Catégories
Montages juridiques

RES : rachat d’entreprise par les salariés

RES (LMBO : leverage management buy out en anglais) :

Ou la reprise d’entreprise par les salariés.

La reprise d’entreprise c’est l’achat du capital global de la société cible ou d’une partie seulement de l’entreprise par une ou plusieurs personnes.

Catégories
Montages juridiques

Location gérance

La location gérance est un moyen d’exploiter un fonds de commerce sans investir beaucoup d’argent. Il permet donc de devenir indépendant à moindre coût.

Catégories
Montages juridiques

LBO : Leveraged buy-out

Le LBO permet à un entrepreneur de racheter une entreprise cible en ayant recours à l’endettement bancaire via une société mère (ou dite « holding »); cette méthode s’appuie sur des effets de levier c’est à dire que pour acquérir la société cible on crée une société mère qui elle s’endettera auprès d’un établissement de crédit afin d’apporter le financement nécessaire pour l’entreprise.

Dans le LBO la société mère est donc simplement une structure apporteuse de financement (prêt entreprise), la société cible quant à elle est active (exploitation).

Catégories
Les crédits et financements adaptés aux TPE et PME

L’affacturage ou factoring

L’affacturage ou factoring est souvent mal connus ou mal apprécié des dirigeants d’entreprise. Pourtant il peut être utilisé afin de faire face à des problèmes temporaires de trésorerie.

Catégories
Les crédits et financements adaptés aux TPE et PME

Le Prêt bancaire classique

Le prêt bancaire est généralement utilisé par les ménages ou les entreprises pour financer des achats importants. Il en existe plusieurs types tels que le prêt immobilier, le prêt à la consommation, le prêt aux professionnels,…

Catégories
Les crédits et financements adaptés aux TPE et PME

Le crédit bail ou le « leasing »

Le crédit bail (autrement appelé « leasing« ) est une technique de prêt entreprise permettant d’acquérir un bien par le paiement forfaire d’une redevance mensuelle et avec une option de droit de propriété à l’échéance.

Cette méthode de financement permet aux entreprises d’acquérir des biens sans s’endetter (les redevances peuvent être enregistrées dans les charges d’exploitation).

Catégories
Les besoins à financer

Fonds de commerce

Le fonds de commerce est un ensemble d’éléments mobiliers en vue d’attirer une clientèle et qui concerne plus généralement les sociétés du secteur commerce. Ce dernier est dit « composite » car il est constitué de plusieurs biens.

Catégories
La création d'entreprise : de l'idée au financement

Auto-entrepreneur : la création d’entreprise simplifiée

Le statut d’auto-entrepreneur a été créé en 2009 pour encourager et simplifier la création d’entreprise individuelle artisanale, commerciale ou libérale. Les personnes optant pour ce statut bénéficie d’un régime fiscal simplifié (aussi appelé régime micro-fiscal).

Catégories
La création d'entreprise : de l'idée au financement

CFE – assitance à la création d’entreprise

Le CFE ou Centre de formalités des entreprises est un organisme appartenant à la Chambre du Commerce et d’Industrie (CCI).

Catégories
La création d'entreprise : de l'idée au financement

L’ACCRE NACRE : Aide pour les créateurs – chômeurs

L’ACCRE est l’abréviation de « l’Aide aux Chômeurs Créateurs Repreneurs d’Entreprise« , ce dispositif à été complété par le Nouvel Accompagnement en Création Reprise d’Entreprise : le NACRE (créé en 2009 pour assurer la pérennité des nouvelles entreprises).

Catégories
La création d'entreprise : de l'idée au financement

Création d’entreprise

La création d’entreprise apparait généralement comme un projet de vie personnel au delà du simple projet professionnel. Il est souvent difficile pour ces nouvelles entreprises de se forger un nom sur le marché économique actuel. C’est pourquoi, certaines étapes sont à suivre et certains paramètres sont à prendre en compte.

Catégories
La création d'entreprise : de l'idée au financement

Etude de marché

L’étude de marché consiste à analyser un secteur d’activité et son environnement afin de mieux comprendre les possibilités qu’il offre et appréhender les risques existants.

Catégories
La création d'entreprise : de l'idée au financement

Business plan

La réalisation du business Plan (plan d’affaires ou plan de développement) est une des étapes cruciales ; c’est un élément du dossier de la création d’entreprise, qui sert en premier lieu d’appui pour les demandes de financement mais il permet entre autre de fixer des objectifs clairs et précis.

Catégories
La création d'entreprise : de l'idée au financement

Plan de financement

Un plan de financement est un tableau dit prévisionnel établi sur plusieurs années et récapitulant l’ensemble des emplois durables prévus ainsi que l’ensemble des ressources financières dont la société pourra disposer. Il est généralement accompagné d’un document appuyant le projet de l’entrepreneur en détaillant l’activité de l’entreprise, ses points forts, ainsi qu’un résumé exposant le chiffre d’affaires et le résultat net attendu des années à venir.